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家計と貯蓄、資産形成に関する相談

家計と貯蓄、資産形成に関する相談


「資産形成の有効な方法を知りたい・・・」

「老後資金対策って、どうしたらいいの?」

 

資産形成、老後資金対策家計の見直しなど、
マネーに関するご相談はFPスマイル&リッチにお任せください!


高勝率・好利回りを自ら実現している実践型「投資家FP」、
マネーの専門家FPスマイル&リッチがお客様のマネーの悩みを解決します!!

例えば・・・
老後資金や住宅資金のため、
あるいは大きな夢の実現のためにまとまった金額を貯めたい方には、

収入・支出、所有資産など、お客様それぞれの家計の現状を的確に分析し、
最も効果的なマネープランをご提案します。

  • プロの目から見た貯蓄力診断&カウンセリング
  • 家計の「見える化」&問題点の分析
  • 問題点の改善のための具体的解決プランの提案
  • 目標設定とゴールまでのスケジューリング ・・・ など

お金の話題に詳しくない「マネーの初心者」の方には、
より親身になって、わかりやすくご説明致します。
安心して無理なく続けられるマネープランをご提案します。


資産形成のポイント!! …… よくある相談事例&成功事例
  • 投資初心者なら「つみたてNISA」がオススメ!
  • 老後資金対策なら節税メリットが魅力の「iDeCo」が有効!
  • ワンルームマンション投資」なら安定的な家賃収入と様々なメリットで充実した資産形成が実現!
  • 株式投資」なら大きなリターンが狙える!でも、リスク管理などスキル&ノウハウの習得は必須!
貯蓄残高グラフイメージ
※画像はイメージです

投資初心者の方や、これから資産運用を始めたい方には、
NISAがオススメです。

NISA(ニーサ)とは、「少額投資非課税制度」のことで、
本来なら約20%課税される配当金や売却益に対する税金が
非課税になるという制度です。

つみたてNISA」なら、
非課税期間が20年、非課税枠は年間40万円で、
長期・分散投資を実現できます。

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老後資金対策なら「iDeCo」がオススメです。

iDeCo」(イデコ)とは、個人型確定拠出年金のことで、掛金を自分で運用しながら積み立てて、
将来(原則60歳以降)、受け取ることができるという制度です。

積み立てる金額、運用する金融商品は、自分で決めることができます。
(制度上、設定された条件の中で選択する形となります。)

積立時、運用時、受取時に税制面の優遇があり、節税メリットを享受しながら将来の準備ができます。

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安定的な好利回りを求めたい方、投資に時間を奪われたくない方には、
ワンルームマンション投資」がオススメです。

不動産投資と聞くと、ちょっと不安……と思ってしまうかもしれませんが、
実は、「ワンルームマンション投資」は、堅実で安定的な投資対象なのです。

しかも、「ワンルームマンション投資」には数多くのメリットがあります。
 
・元手があまりかからない (入居者からの家賃収入が活用できるので、投資家のコスト負担が軽減)
・手間がほとんど要らない (面倒なことは管理会社にお任せできる)
・ミドルリスク・ミドルリターン 
(株や投資信託に比べ変動リスクが低く、預金や国債などと比べて好利回り(年利約4%)!)

その他にも、万一の場合の保険代わりになったり、節税対策になるなど、
見逃せないメリットが多数あります。


ワンルームマンション投資」の目的は、毎月の安定的な家賃収入を得ることがメインとなりますので、
株や投資信託のような値動きの変動に一喜一憂するのが苦手な方にもピッタリな投資対象といえます。

医師の方などの富裕層の皆様だけではなく、今では年収400万円以上のサラリーマンの方々も
多数参入されている注目の投資対象となっています。

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大きな投資リターンを狙いたい方なら、やはり「株式投資」が魅力的です。

ただし、リスクの大きな投資対象ですので、リスク管理など失敗しないためのスキルやノウハウを
しっかり身につけることが重要です。

また、どのような投資スタイルが自分に合っているか、投資のプロがどのような手法を使っているかなど、
認識しておきたい情報も様々あります。

投資経験豊富で、金融商品を販売しない完全中立の立場からの偏りのない解説が可能な、
FPスマイル&リッチのような存在を味方につけることは、とても重要となります。

そのほか、FPスマイル&リッチでは、マネーに関する様々なご相談を承っております。

  • 投資や資産運用は初めてなので、失敗しないためにイチから教えて欲しい
  • 親の相続に関するお金の問題を解決して欲しい
  • リスクをあまりかけずに、安定的な副収入を得たい
  • 手元にある、まとまった現金や預貯金を資産運用に回した方が良いのか、教えて欲しい
  • 時間や手間をなるべくかけずに資産形成がしたい
  • 株や様々な金融商品で大きな投資リターンが得られるようになりたい

…… など、お気軽にご相談ください。

FP相談料金(税別)  90分   13,000円
120分 18,000円             


FP相談のお申込・お問合せは、こちらからどうぞ。

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