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家計と貯蓄、老後資金や住宅資金など


「いつまでたっても家計が苦しい・・・」

「老後資金対策って、どうしたらいいの?」

「もっと貯金を増やしたい! 何か良い方法はないの?」

 

老後資金対策家計の見直しなど、
マネーに関するご相談はFPスマイル&リッチにお任せください!
 
 
マネーの専門家FPスマイル&リッチがお客様の悩みを解決します!!

例えば・・・
老後資金や住宅資金のため、
あるいは大きな夢の実現のためにまとまった金額を貯めたい方には、

収入・支出、所有資産など、お客様それぞれの家計の現状を的確に分析し、
最も効果的なマネープランをご提案します。

  • プロの目から見た貯蓄力診断&カウンセリング
  • 家計の「見える化」&問題点の分析
  • 問題点の改善のための具体的解決プランの提案
  • 目標設定とゴールまでのスケジューリング ・・・ など

お金の話題に詳しくない「マネーの初心者」の方には、
より親身になって、わかりやすくご説明致します。
安心して無理なく続けられるマネープランをご提案します。


家計と貯蓄のポイント!! …… よくある相談事例&成功事例
  • マネーの初心者の方には「積立プラン」がオススメ!
  • 老後資金対策なら節税メリットが魅力の「iDeCo」が有効!
貯蓄残高グラフイメージ
※画像はイメージです

投資初心者の方や、これから資産運用を始めたい方には、
NISAがオススメです。

NISA(ニーサ)とは、「少額投資非課税制度」のことで、
本来なら約20%課税される配当金や売却益に対する税金が
非課税になるという制度です。

つみたてNISA」なら、
非課税期間が20年、非課税枠は年間40万円で、
長期・分散投資を実現できます。

マネーの専門家FPスマイル&リッチが、
マネーの初心者の方にもわかりやすく、安心の「積立プラン」をご提案いたします。
 
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老後資金対策なら「iDeCo」がオススメです。

iDeCo」(イデコ)とは、個人型確定拠出年金のことで、掛金を自分で運用しながら積み立てて、
将来(原則60歳以降)、受け取ることができるという制度です。

積み立てる金額、運用する金融商品は、自分で決めることができます。
(制度上、設定された条件の中で選択する形となります。)

積立時、運用時、受取時に税制面の優遇があり、節税メリットを享受しながら将来の準備ができます。

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そのほか、FPスマイル&リッチでは、マネーに関する様々なご相談を承っております。

  • 効果的な家計の節約法を知りたい。
  • 銀行などで勧められた金融商品が、本当に自分に合っているのか教えてほしい
  • 親の相続に関するお金の問題を解決して欲しい
  • リスクをあまりかけずに、安定的な副収入を得たい
  • 手元にある、まとまった現金や預貯金を資産運用に回した方が良いのか、教えて欲しい
  • 退職金や、宝くじ当選など、まとまったお金が手に入ったんだけど、どうしたらいいかわからない
  • 預貯金の低金利にうんざりしているので、いろんな金融商品の知識を身につけたい

…… など、お気軽にご相談ください。

FP相談料金(税別)   面談120分       12,500円
  メール・電話相談 1案件  4,500円

FP相談のお申込・お問合せは、こちらからどうぞ。

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